Estamos a punto de presenciar un éxodo masivo del régimen financieramente represivo de la élite

 

Ahora hay cero razones para almacenar nuestro dinero en el sistema heredado, y poco a poco nos iremos dando cuenta. 

Concoda 21 de abr

En 1974, Bankhaus Herstatt, una institución financiera de tamaño aparentemente inocente, llamó la atención de las autoridades de todo el mundo. El banco alemán había asumido miles de millones en pasivos en dólares estadounidenses solo para comenzar a participar en un nuevo mercado extraterritorial secreto llamado sistema de eurodólares. Este no era su mercado promedio. Las transacciones eran exóticas, se ejecutaban sin receta, con términos y condiciones personalizados. No hubo reguladores, intermediarios o creadores de mercado molestos que intervinieran y establecieran los precios. En cambio, si ambas partes estaban satisfechas con los riesgos que estaban tomando, cualquier tipo de alquimia financiera era posible.

A medida que las restricciones del sistema bancario chocaban con un mundo en rápida expansión, el sistema del eurodólar creció hasta convertirse en un mercado negro, una capa de sombra donde la aristocracia financiera (los megabancos, los fondos de pensiones y los fondos soberanos) podía crear dinero de la nada. air utilizando herramientas exóticas para financiar sus operaciones globales en constante crecimiento y, por supuesto, ganar toneladas de dinero.

Las instituciones financieras de la década de 1970 obtuvieron la mayor parte de sus ganancias al participar en el "arbitraje de tasas de interés", un término elegante para pedir prestado papel a corto plazo, generalmente en forma de bonos del Tesoro de EE. UU., Y prestándolo a largo plazo a una tasa más alta, beneficiándose de el diferencial, ahora conocido como margen de interés neto . Si bien la diferencia entre la tasa de interés del dinero a corto y largo plazo seguía siendo mediocre dentro del sistema bancario oficial, los participantes en el sistema del eurodólar ofrecían a las instituciones que asumen riesgos, como Herstatt, márgenes más altos y ganancias potencialmente masivas.

Desde que Alemania se había convertido en el centro de la globalización en la década de 1970, Herstatt tenía todas las razones para asumir enormes riesgos y aprovechar su balance general para satisfacer la demanda. El banco estaba recibiendo depósitos en eurodólares y arbitrando el diferencial entre los mercados de dólares de Nueva York y el extranjero, y todo esto estaba sucediendo a espaldas de la autoridad. ¿Qué podría salir mal? Bueno, unos meses después, las complejas operaciones de Herstatt fracasaron, el banco colapsó y sus contrapartes lo perdieron todo. ¿Alguna vez se ha preguntado de dónde provienen las reglas de Basilea III y por qué las autoridades las implementaron? La payasada de Herstatt fue la culpable.

Pero a pesar de que las autoridades implementaron estas nuevas leyes, el sistema del eurodólar sobrevivió, se expandió y prosperó. Y, a pesar de que literalmente se partió por la mitad el 19 de agosto de 2007 , esto no ha impedido que la aristocracia financiera utilice la alquimia financiera experta para lograr la mayor transferencia de riqueza en la historia de la humanidad, mientras que el crecimiento global mediocre y la represión financiera han alimentado un depresión económica ostensiblemente continua en todo el mundo.

Aunque las élites a cargo han hecho todo lo posible para suprimir esta cruda realidad, gracias a algunos economistas rebeldes, la mayoría de nosotros ahora sabemos que estamos siendo engañados hasta el extremo . Las élites financieras continúan ignorando los principales efectos secundarios de un régimen financieramente represivo: el aumento de los precios y la caída del nivel de vida. Las medidas de inflación alternativas exponen las dificultades, con el índice de Chapwood que muestra una inflación que oscila entre el 8,1% y el 12,9% y el IPC de ShadowStats que muestra aproximadamente el 9%. Observar que nuestras carteras de acciones aumentan un 10% anual nos hace sentir un poco mejor hasta que recordamos que la inflación sigue aplastando aproximadamente todas nuestras ganancias.

Sin embargo, la Reserva Federal se aferra a su objetivo oficial de inflación del 2%, lo cual es ridículo en este momento después de que hemos visto que el precio del maíz y la soja , elementos esenciales en la dieta de algunas personas, ya experimentan hiperinflación (un aumento de precios del 50% dentro del mes). ). No son solo los alimentos, sino también la vivienda y otros artículos esenciales los que suben de precio cada año, pero los bancos centrales no lo admiten, y si algo se vuelve demasiado inflacionario , alteran su ponderación o lo eliminan por completo del IPC . Trabajo hecho.

De forma lenta pero segura, a medida que más de nosotros nos damos cuenta de esta cruda verdad económica, nos desesperamos por encontrar una ruta de escape. La epidemia de desigualdad de la riqueza sigue empeorando y ya hemos tenido suficiente. La mayoría de nosotros queremos vivir una vida frugal, ahorrar lentamente para la jubilación, no convertirnos en especuladores desenfrenados, apostando por bienes raíces, acciones y objetos de colección que se aprecian sin cesar. La esperanza, sin embargo, no se pierde. En este momento, estamos presenciando el surgimiento no solo de varios movimientos de liberación, incluidas las ciudades privadas : la moda, el nuevo escapismo, sino el surgimiento de un sistema de eurodólares populares, solo que esta vez es justo, imparcial, estable y abierto a todos: descentralizado finanzas, o DeFi para abreviar.

En los círculos principales, los maximalistas de Bitcoin continúan celebrando y subiendo el precio de Bitcoin, y aunque esto ha cambiado la vida de muchas personas que no pudieron ahorrar dinero antes o tenían el escepticismo comprensible de especular en un mercado de valores y bienes raíces sobrevalorado, el rumor en torno al aumento desenfrenado de los precios de Bitcoin ha distraído a las masas de las últimas innovaciones en el espacio criptográfico. Muchos defensores de la criptografía han creado fricciones no deseadas dentro de la comunidad. Ya no solo están luchando contra los bichos de oro, sino entre ellos sobre qué "ficha" reinará de forma suprema. Esta ridícula disputa por la supremacía de los tokens está impidiendo que muchas personas descubran otras tecnologías y plataformas geniales que los desarrolladores han construido en blockchain. Está robando el protagonismo a las ideas que otorgan a las personas más libertad financiera.

Detrás de esta cortina de humo, DeFi continúa abriéndose paso lentamente en las áreas principales de las finanzas y ha permitido a muchas personas recuperar el control de sus finanzas y dinero, liberarse del sistema represivo financiero de la élite y comenzar a hacer lo que el antiguo sistema se suponía que debía hacer, solo con esteroides. Si las élites comenzarán o no a luchar contra DeFi es irrelevante por ahora. Le está dando a la gente esperanza, quizás una falsa esperanza, pero eso es mejor que nada en estos tiempos difíciles.

En el intrincado mundo de las criptomonedas, hay algo para todos. Los desarrolladores que luchan por la justicia económica han creado una forma para que la persona promedio comience a obtener tasas de interés positivas en sus ahorros, proporcionando un sistema para que cualquiera, no solo la élite bancaria, gane dinero pidiendo prestado y prestando. Las granjas de rendimiento se han convertido en la última moda. Permiten a los usuarios depositar criptomonedas y ganar intereses diarios, que van desde el 5% en plataformas centralizadas como Nexo hasta un loco 1200% en plataformas descentralizadas como PancakeSwap (esta es una para los que toman riesgos). Y para el inversionista criptográfico experimentado, existe el intercambio DYDX , que le permite estacionar sus " monedas estables " en un sistema sin contraparte y ganar hasta un 30% de interés por año.

Estos sistemas se ejecutan en DEX , intercambios descentralizados, que eliminan a los intermediarios molestos que pueden discriminarlo por razones no financieras. ¿Por qué ambos lados del espectro político saltarán a este nuevo estándar? No le importa su color, raza, etnia, identidad sexual o política. Se basa en los sólidos principios y las leyes de los números, la física y las matemáticas, no por pleitos egoístas y desorientados ni por políticos corruptos.

En cambio, estos sistemas solo se preocupan por si puede devolver su préstamo y, dado que los prestatarios de estas plataformas deben " sobregarantizar " (solo pueden pedir prestado hasta el 50% de sus fondos depositados), el riesgo-recompensa es muy superior en comparación con el sistema centralizado y financieramente represivo que normalmente debemos soportar. Mientras que los Wall Streeters apuestan 20 a 1 por las acciones de Apple que van al infinito, los llamados inversores poco sofisticados continúan obteniendo rendimientos de dos dígitos sobre sus ahorros al depositar sus fondos en sistemas descentralizados, y lo están haciendo con un riesgo sistémico menor.

¿Conservaría el 5% de su patrimonio neto en un sistema de bajo riesgo y sin contraparte para tener la oportunidad de ganar una jubilación increíble? Esta es una apuesta que muchas personas estarán dispuestas a asumir, especialmente ahora, ya que los sistemas heredados continúan inflando sus ahorros. ¿Muerte por inflación o vida por cripto? La mayoría favorecerá este último a medida que se den cuenta de la ventaja potencial de adoptar las finanzas de la nueva era.

Esto, por supuesto, es un retiro completo del sistema bancario oficial, que han señalado varios críticos de las criptomonedas, como Mike Green y Nouriel Roubini. Pero el auge de DeFi muestra que la gente sabe que el status quo nunca va a cambiar. Si las élites a cargo nunca cambian su postura, que realmente es el status quo, la gente tendrá que tomar el asunto en sus propias manos, no a través de la violencia, sino mediante la creación de sistemas descentralizados que compitan y ofrecen alternativas al monopolio financiero centralizado de la élite. .

Si consiguen mantener su escapatoria del eurodólar, DeFi es nuestro fin del trato. Si el sistema del eurodólar es la ruta hacia la prosperidad de la élite financiera, entonces DeFi es el eurodólar del pueblo. Sí, este movimiento tiene todos los elementos de un mercado negro europeo de la década de 1920, pero esto demuestra cuán represivo se ha vuelto el sistema heredado y muestra la necesidad de una revolución financiera inminente.

Por ahora, DeFi es lo más parecido que tenemos a esto, y está a punto de cambiar, interrumpir y revolucionar el mundo monetario para bien y para bien. No sufra en un sistema monetario que ya está fallando. Forma parte del nuevo paradigma. Únase a la revolución DeFi ahora antes de que el sistema heredado lo deje en el frío.

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